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2022年1月反洗钱监管处罚分析报告
编辑:hegui 点击:4578 发布日期:2022-03-02 16:47:24

1、1月反洗钱监管处罚情况

   20221月反洗钱监管处罚罚单共计91张,涉及金额8118万元。其中对机构处罚金额为7846万元,对相关负责人处罚为272万元,对负责人的处罚金额占全部处罚金额的3.3%1月处罚单数、处罚总金额、单位和个人处罚金额相比202112月,均有所下降,但单张平均罚款数额较12月相比大幅上升。20221月处罚总金额远大于20211月,但个人处罚占比不及20211月。

        2022年1月处罚同比环比对比表(单位:万元)

               2022年1月双罚制个人与单位占比表

    在1月处罚的违法行为类型中,以未按规定履行反洗钱三大义务为主,除此之外,存在“交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求”、“与身份不明的客户进行交易”、“未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作”等处罚内容。

    20221月对各机构负责人的处罚对象包括:合规风险部经理、财务会计部助理专家、资金财会部总经理、会计信息部经理、风控总监等。

    20221月,全国有15个省涉及反洗钱监管处罚,与20211月涉及处罚的地区数量基本持平,与202112月相比略有减少。


       20221月,监管处罚罚单主要涉及的机构类型为银行(处罚单数:81张)、支付机构(处罚单数:8张)和信用合作联社(处罚单数:2张)。

2、1月反洗钱单张处罚金额排行榜

    1月罚单中,有11张百万以上的“大单”,占总处罚单数84%,涉及的地区比较广泛,有浙江、广西、广东、上海、辽宁、北京、河南等地。处罚金额前三名的地区出自浙江、广西和上海。12月反洗钱处罚前三名的处罚金额总计4383万元(均超过1000万),占全部处罚金额的54%。相比202112月,百万以上的罚单单数有所减少(202112月为20张),但平均每张处罚单金额及总金额相对202112月有大幅上升。以下为20221月份接受处罚金额前三名的机构:

3、1月涉及反洗钱个人处罚情况

    20221月双罚制依旧达到了100%,个人处罚金额在1万至20万元不等,单笔个人处罚金额再创新高!1月共计70名人员受到处罚,涉及金额为272万元。随着双罚制的比例逐渐提高并达到100%保持稳定,可以看出监管机构对于反洗钱工作中个人违规行为继续维持相对较大的处罚力度。

    1月对个人处罚的违法行为类型依旧主要以未按规定履行反洗钱三大义务(未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可疑交易报告义务)为主,可见做好反洗钱工作的关键依然是做好反洗钱“三大义务”涉及的相关工作。

    1月个人处罚包含银行机构、支付机构、信用合作联社。人民银行在1月开出的所有个人处罚单处罚对象包含合规风险部经理、财务会计部助理专家、资金财会部总经理、会计信息部经理、风控总监、公司董事长、运营管理部总经理、公司总裁、首席执行官、银行行长、银行副行长等,处罚职位涵盖较广泛。


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